Rencana Anggaran Pendapatan dan Belanja KDMP Asemdoyong
Berikut adalah draf Rencana Anggaran Pendapatan dan Belanja (RAPB) Koperasi Merah Putih Asemdoyong untuk tahun buku 2026. Anggaran ini disusun dengan asumsi koperasi sudah beroperasi penuh dan mengelola unit usaha perdagangan serta jasa sesuai arahan Pemerintah Kabupaten Pemalang.
Estimasi RAPB Koperasi Merah Putih Asemdoyong 2026
| No | Uraian Kegiatan | Estimasi Anggaran (Rp) | Keterangan |
|---|---|---|---|
| I | ESTIMASI PENDAPATAN | ||
| 1 | Penjualan Unit Toko (Sembako & Alat Nelayan) | 450.000.000 | Target omzet bulanan rata-rata Rp37,5jt |
| 2 | Pendapatan Unit Jasa Cold Storage | 120.000.000 | Sewa ruang pendingin hasil tangkapan |
| 3 | Pendapatan Bunga Simpan Pinjam | 60.000.000 | Margin pembiayaan modal kerja UMKM |
| 4 | Pendapatan Unit Kesehatan (Apotek Desa) | 90.000.000 | Penjualan obat ringan & alkes dasar |
| TOTAL PENDAPATAN (A) | 720.000.000 | ||
| II | ESTIMASI BELANJA (PENGELUARAN) | ||
| 1 | Harga Pokok Penjualan (HPP) Sembako/Barang | 380.000.000 | Pengadaan stok dari Agrinas Pangan Nusantara |
| 2 | Biaya Operasional (Listrik, Air, Internet) | 24.000.000 | Biaya rutin bulanan |
| 3 | Gaji Pengelola dan Karyawan Lokal | 144.000.000 | Estimasi 4 staf x Rp3jt x 12 bulan |
| 4 | Biaya Pemeliharaan Alat & Gedung | 15.000.000 | Perawatan rutin freezer & renovasi kecil |
| 5 | Biaya Organisasi & RAT | 10.000.000 | Penyelenggaraan rapat anggota tahunan |
| 6 | Pajak & Perizinan | 5.000.000 | Kewajiban sesuai regulasi perpajakan |
| TOTAL BELANJA (B) | 578.000.000 | ||
| III | ESTIMASI SISA HASIL USAHA (SHU) | ||
| TOTAL PENDAPATAN (A) - TOTAL BELANJA (B) | 142.000.000 | Surplus Operasional |
Rencana Alokasi Pembagian SHU (Sesuai AD/ART Umum)
Berdasarkan estimasi di atas, SHU sebesar Rp142.000.000 akan dialokasikan sebagai berikut:
- Dana Cadangan (40%): Rp56.800.000 (Untuk penguatan modal tahun berikutnya).
- Jasa Anggota (40%): Rp56.800.000 (Dibagi proporsional berdasarkan transaksi anggota).
- Dana Pengurus/Pengawas (10%): Rp14.200.000 (Insentif kinerja).
- Dana Pendidikan & Sosial (10%): Rp14.200.000 (Beasiswa warga desa atau bantuan sosial Asemdoyong).
Posting Komentar